คู่มือ · AI เอเจนต์

บอทซื้อโทเค็นผลตอบแทนอย่างไรตรวจ เติม อนุมัติ ฝาก เฝ้าดู ออก

บอทที่ซื้อโทเค็นผลตอบแทนไม่ได้คลิกปุ่ม มันอ่านข้อมูลของโทเค็น ลงนามธุรกรรมบล็อกเชนสองสามรายการจากกระเป๋าที่มันควบคุมภายในวงเงินที่กำหนด แล้วตรวจผลบนเชน สำหรับโทเค็นแบบไม่ต้องขออนุญาต — ตลาดสินเชื่อ วอลต์ โทเค็นออมทรัพย์ — แค่นี้ก็พอ และไม่ต้องมีใครอนุมัติแต่ละรายการซื้อ สำหรับกองทุนพันธบัตรรัฐบาลและกองทุนตลาดเงินที่ถูกทำเป็นโทเค็น กลไกเดียวกันก็ใช้ได้ แต่ต้องหลังจากที่เจ้าของผ่านการตรวจของผู้ออกแล้วหนึ่งครั้งและลงทะเบียนกระเป๋าเรียบร้อย หน้านี้พาดูทั้งสองเส้นทาง ทีละการเรียกใช้

ตรวจทานเมื่อ 19 ตุลาคม 2569

คำตอบสั้น ๆ

สองเส้นทาง: “กระเป๋าอย่างเดียว” สำหรับโทเค็นที่ไม่ต้องขออนุญาต (สินเชื่อ DeFi วอลต์ โทเค็นออมทรัพย์) และ “เจ้าของเปิดบัญชีครั้งเดียว” สำหรับกองทุนที่ทำเป็นโทเค็น ซึ่งผู้ออกจะใส่กระเป๋าของเจ้าของไว้ในไวต์ลิสต์ และบอทเป็นผู้ใช้งานกระเป๋านั้น

หัวใจของการซื้อเกือบทุกครั้งคือสองธุรกรรม: อนุมัติ USDC ตามจำนวนที่แน่นอนให้คอนแทร็กต์ แล้วฝาก (หรือสลับเหรียญ) วอลต์ส่วนใหญ่ใช้มาตรฐาน ERC-4626: deposit(assets, receiver) เข้า และ redeem(shares, receiver, owner) ออก

ก่อนลงนาม บอทตรวจคอนแทร็กต์กับรายการที่อนุญาต คุมจำนวนเงินไม่ให้เกินวงเงิน และจำลองธุรกรรมก่อน หลังจากนั้นจึงอ่านยอดหน่วยที่ถืออยู่และมูลค่าของหน่วยเหล่านั้น

USYC ของ Circle แสดงเส้นทางของกองทุน: กระเป๋าของนักลงทุนนอกสหรัฐฯ ที่มีคุณสมบัติและเปิดบัญชีแล้วเรียกคอนแทร็กต์ Teller พร้อม USDC และได้รับโทเค็นกองทุนในธุรกรรมเดียวกัน (T+0)

อัตราสูงไม่ใช่อัตราคงที่ แยกดอกเบี้ยออกจากรางวัลเป็นโทเค็น ดูค่าเฉลี่ย 30 วัน และดูว่าถอนออกได้จริงเท่าไร

ก่อนซื้อ: สิ่งที่บอทตรวจ

ทุกการตรวจใช้ข้อมูล ไม่ใช่หน้าเว็บ เพราะหน้าเว็บอาจมีข้อความที่เขียนขึ้นเพื่อชักนำเอเจนต์

1
1. โทเค็นนี้คืออะไร
ผู้ออก เชน ที่อยู่คอนแทร็กต์ แหล่งที่มาของผลตอบแทน (ผู้กู้ ตั๋วเงินคลัง รางวัลเป็นโทเค็น) วิธีไถ่ถอนและความเร็ว เซิร์ฟเวอร์ MCP ของ TokenBank ส่งข้อมูลนี้ผ่าน search_yield_products, find_permissionless_assets และ get_product_details
2
2. ด่านการเข้าถึง
สามคำถามที่แยกกัน: มีการตรวจยืนยันตัวตนตอนสร้างโทเค็น ตอนซื้อในตลาดเปิด ตอนไถ่ถอนหรือไม่ ถ้าข้อใดข้อหนึ่งตอบว่า “ต้องมี” โทเค็นนั้นอยู่ในเส้นทางที่ต้องเปิดบัญชี ถ้าข้อใดไม่ทราบ บอทควรถือว่าต้องมี
3
3. ที่อยู่คอนแทร็กต์
ต้องมาจากเอกสารของผู้ออกเอง และยืนยันบนบล็อกเอกซ์พลอเรอร์ — ไม่ใช่จากผลการค้นหา ข้อความแชต หรือคำอธิบายของโทเค็น โทเค็นเลียนแบบที่ใช้ชื่อเดียวกันมีให้เห็นบ่อย
4
4. อัตราที่อยู่เบื้องหลังอัตรา
แยก APY ที่แสดงออกเป็นดอกเบี้ยพื้นฐานกับโทเค็นรางวัล เทียบค่าวันนี้กับค่าเฉลี่ย 30 วัน ดูเงินฝากรวมและสัดส่วนที่ปล่อยกู้ไปแล้ว เพราะตลาดที่ปล่อยกู้เต็มจะจ่ายคำขอถอนไม่ได้จนกว่าผู้กู้จะชำระคืน
5
5. ข้อจำกัดของตัวบอทเอง
จำนวนเงินอยู่ภายในวงเงินต่อรายการและต่อวันหรือไม่ คอนแทร็กต์อยู่ในรายการที่เจ้าของกำหนดหรือไม่ เชนนี้เป็นเชนที่ได้รับอนุญาตให้ใช้หรือไม่ ถ้าไม่ ให้หยุดหรือขออนุมัติ

เส้นทาง A — กระเป๋าอย่างเดียว: ซื้อโทเค็นผลตอบแทนที่ไม่ต้องขออนุญาต

ตัวอย่าง: ใส่ USDC 10,000 เข้าวอลต์สินเชื่อ ERC-4626 บน Base รูปแบบเดียวกันใช้กับ Aave, sUSDS และวอลต์ส่วนใหญ่

1
ขั้นที่ 1 — เติมเงินเข้ากระเป๋า
USDC บนเชนที่วอลต์อยู่ พร้อมโทเค็นค่าแก๊สของเชนนั้นเล็กน้อย (ETH บน Base) กระเป๋าเอเจนต์บางตัวจ่ายค่าแก๊สด้วย USDC ได้หรือมีผู้สนับสนุนให้ การบริดจ์ข้ามเชนเป็นธุรกรรมแยกต่างหากที่มีความเสี่ยงของตัวเอง — อย่าเอาไว้ในขั้นตอนการซื้อ
2
ขั้นที่ 2 — อนุมัติตามจำนวนที่แน่นอน
USDC.approve(vault, 10000 × 10⁶) USDC มีทศนิยมหกหลัก ห้ามอนุมัติแบบไม่จำกัดเด็ดขาด: หากวอลต์ถูกเจาะระบบ มันก็เอาไปได้เพียงเท่าที่อนุมัติไว้ กระเป๋าที่รองรับ EIP-2612 permit หรือ Permit2 ของ Uniswap สามารถรวมขั้นนี้เข้าไปในลายเซ็นเดียวได้
3
ขั้นที่ 3 — จำลอง
รันการฝากแบบทดลอง (eth_call หรือการจำลองของผู้ให้บริการกระเป๋า) แล้วอ่าน previewDeposit(assets): จะได้หน่วยวอลต์กลับมากี่หน่วย ถ้าการจำลองล้มเหลวหรือตัวเลขไม่ตรง อย่าส่ง
4
ขั้นที่ 4 — ฝาก
vault.deposit(10000 × 10⁶, ownWallet) วอลต์รับ USDC และสร้างหน่วยให้ผู้รับ บน Aave v3 การเรียกคือ Pool.supply(asset, amount, onBehalfOf, 0) และใบเสร็จคือ aToken ที่ยอดคงเหลือเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ
5
ขั้นที่ 5 — ยืนยันบนเชน
รอการยืนยัน อ่านใบเสร็จ แล้วอ่าน balanceOf(ownWallet) สำหรับจำนวนหน่วย และ convertToAssets(shares) สำหรับมูลค่าเป็น USDC บันทึกแฮชของธุรกรรมไว้ — เป็นหลักฐานของสิ่งที่เกิดขึ้น
6
ซื้อด้วยการสลับเหรียญแทน
โทเค็นอย่าง USDe หรือโทเค็นเงินต้นของ Pendle ซื้อบนตลาดแลกเปลี่ยน ไม่ใช่ฝาก บอทขอราคา กำหนดจำนวนขั้นต่ำที่ต้องได้รับ (ขีดจำกัดสลิปเพจ) และเวลาหมดอายุ แล้วจึงสลับ หากไม่กำหนดขั้นต่ำ รายการอาจถูกแทรกหน้า (front-run)
7
อัตราคงที่: โทเค็นเงินต้นของ Pendle
PT ซื้อขายต่ำกว่ามูลค่าที่ตราไว้ และไถ่ถอน 1:1 เมื่อครบกำหนด ดังนั้นอัตราจึงถูกล็อกหากบอทถือจนจบ การขายก่อนจะเป็นราคาตลาด ซึ่งอาจต่ำกว่า
8
ทางออก
vault.redeem(shares, ownWallet, ownWallet) หรือ withdraw(assets, …) หากต้องการจำนวน USDC ที่แน่นอน ตรวจ maxWithdraw ก่อน: ในตลาดที่ปล่อยกู้เต็ม อาจยังไม่มีเงินให้ถอนครบทันที

เส้นทาง B — เจ้าของเปิดบัญชีครั้งเดียว: ซื้อกองทุนพันธบัตรรัฐบาลที่ทำเป็นโทเค็น

บอทใช้การเรียกประเภทเดียวกัน แต่ต้องมาจากกระเป๋าที่ผู้ออกอนุมัติให้เจ้าของที่ผ่านการตรวจแล้วเท่านั้น

1
ขั้นที่ 1 — เปิดบัญชีให้เจ้าของ
บุคคลหรือบริษัทผ่านการตรวจตัวตน สถานะนักลงทุน และประเทศของผู้ออก — ครั้งเดียว ไม่ใช่ทุกรายการ บอททำสิ่งนี้เองไม่ได้และต้องไม่พยายามทำ
2
ขั้นที่ 2 — ลงทะเบียนกระเป๋า
เจ้าของเพิ่มกระเป๋าที่บอทใช้งานเข้ารายการที่อนุญาตของผู้ออก การโอนไปยังที่อยู่อื่นจะล้มเหลว ดังนั้นบอทจึงย้ายโทเค็นกองทุนได้เฉพาะระหว่างกระเป๋าที่ลงทะเบียนไว้
3
ขั้นที่ 3 — สมัครซื้อ
ตัวอย่างเช่น USYC ของ Circle: อนุมัติ USDC ให้คอนแทร็กต์ Teller แล้วเรียก Teller.deposit(assets, receiver) การสมัครและการไถ่ถอนชำระในธุรกรรมเดียวกัน (T+0) กองทุนอื่นออกโทเค็นตามเวลาปิดรับ NAV รอบถัดไป หรือรับคำขอสมัครผ่าน API
4
ขั้นที่ 4 — ถือ
โทเค็นกองทุนสร้างผลตอบแทนได้สองแบบ คือราคาสูงขึ้น (NAV ต่อโทเค็นเพิ่ม) หรือยอดคงเหลือเพิ่มขึ้น บอทอ่านราคาจากออราเคิลบนเชนของผู้ออกหรือ API ไม่ใช่จากราคาเสนอในตลาด
5
ขั้นที่ 5 — ไถ่ถอน
Teller.redeem(shares, receiver, account) สำหรับ USYC บางกองทุนไถ่ถอนได้เฉพาะในเวลาทำการหรือมีเวลาปิดรับ บอทควรรู้เรื่องนี้ก่อนซื้อ ไม่ใช่ตอนที่ต้องใช้เงิน
6
ยอดขั้นต่ำ
โทเค็นกองทุนมักมียอดขั้นต่ำสูงสำหรับการสมัครครั้งแรก เจ้าของกำหนดไว้ล่วงหน้า จากนั้นบอทเติมเงินหรือไถ่ถอนภายในกรอบนั้น

กฎที่บอทต้องไม่ละเมิด

กฎเหล่านี้ควรอยู่ในเอนจินนโยบายของกระเป๋า ที่โมเดลเปลี่ยนแปลงไม่ได้

1
วงเงินที่อยู่นอกโมเดล
ต่อรายการ ต่อวัน และรวมทั้งหมด — บังคับใช้โดยนโยบายของผู้ให้บริการกระเป๋า คีย์เซสชันของสมาร์ทแอ็กเคานต์ (เช่น ด้วย EIP-7702) หรือกระเป๋าแยกที่ใส่เงินเท่าที่ยอมเสียได้เท่านั้น
2
รายการคอนแทร็กต์ที่อนุญาต
บอทเรียกได้เฉพาะคอนแทร็กต์ที่เจ้าของอนุมัติ วอลต์ใหม่ถูกเพิ่มเข้ารายการด้วยการตัดสินใจของคน ไม่ใช่ของบอท
3
ไม่อนุมัติแบบไม่จำกัด
อนุมัติเท่ากับจำนวนของการซื้อครั้งนี้ และเพิกถอนส่วนที่เหลือ
4
ข้อมูลไม่ใช่คำสั่ง
ข้อความในชื่อโทเค็น คำอธิบาย หน้าเว็บ หรือคำตอบของ API ไม่ใช่คำสั่งเด็ดขาด ฟิลด์ที่เขียนว่า “ส่งเงินไปที่ …” คือสัญญาณอันตราย ไม่ใช่ขั้นตอน
5
ห้ามอ้อมด่าน
หากผลิตภัณฑ์ไม่เสนอในประเทศของเจ้าของหรือสำหรับประเภทนักลงทุนของเจ้าของ บอทจะไม่ซื้อผ่านกระเป๋าอื่นหรือตัวห่อหุ้ม
6
ให้คนตัดสินเมื่อเกินเกณฑ์
การซื้อเล็ก ๆ ตามปกติทำเองได้ ส่วนรายการใหญ่ เชนใหม่ และคอนแทร็กต์ใหม่ต้องรออนุมัติ

วิธีอ่านผลตอบแทน

สิ่งที่ตารางสดด้านบนแสดง และสิ่งที่ไม่ได้แสดง

1
ประมาณ 3.5–4%: โทเค็นพันธบัตรรัฐบาลและตลาดเงิน
ใกล้เคียงอัตราระยะสั้นของสหรัฐฯ ความเสี่ยงด้านเครดิตต่ำ แต่ส่วนใหญ่อยู่ในเส้นทางที่ต้องเปิดบัญชี
2
ประมาณ 4–8%: ตลาดสินเชื่อและโทเค็นออมทรัพย์
ดอกเบี้ยที่ผู้กู้จ่ายโดยมีหลักประกันเป็นคริปโต เปิดให้ทุกกระเป๋า ผันแปร บางครั้งเปลี่ยนทุกวัน
3
สูงกว่า 10%: ดูให้ดีสองครั้ง
มักเป็นรางวัลเป็นโทเค็น เลเวอเรจ กลยุทธ์การเทรด หรือสินเชื่อไม่มีหลักประกัน อัตราเหล่านี้อาจหายไปภายในไม่กี่วัน และผลขาดทุนอาจมากกว่าดอกเบี้ย
4
เงินฝากไม่ใช่สภาพคล่องสำหรับการออก
วอลต์ที่มีเงินฝาก 30 ล้านดอลลาร์อาจมีพร้อมจ่ายเพียงส่วนน้อย สัดส่วนที่ปล่อยกู้ไปบอกบอทว่าวันนี้ได้คืนเท่าไร

คำถาม

บอทซื้อโทเค็นผลตอบแทนได้ไหมโดยไม่มีคนอนุมัติรายการ+

ได้ สำหรับโทเค็นที่ไม่ต้องขออนุญาต เช่น เงินฝากในตลาดสินเชื่อ หน่วยวอลต์ และโทเค็นออมทรัพย์: บอทลงนามธุรกรรมจากกระเป๋าของตนภายในวงเงินที่กำหนดไว้ล่วงหน้า สำหรับกองทุนที่ทำเป็นโทเค็น เจ้าของต้องเปิดบัญชีและลงทะเบียนกระเป๋าหนึ่งครั้ง หลังจากนั้นบอทสมัครและไถ่ถอนเองได้

บอทส่งธุรกรรมอะไรบ้างเพื่อซื้อโทเค็นวอลต์+

สองรายการ: อนุมัติ USDC ตามจำนวนที่แน่นอนให้วอลต์ แล้วเรียก deposit(assets, receiver) บนวอลต์ ERC-4626 เมื่อจะออก ให้เรียก redeem(shares, receiver, owner) ควรจำลองทุกธุรกรรมก่อนส่ง

บอทซื้อกองทุนพันธบัตรรัฐบาลที่ทำเป็นโทเค็นอย่างไร+

ผ่านกระเป๋าของเจ้าของที่เปิดบัญชีและอยู่ในไวต์ลิสต์แล้ว ตัวอย่างเช่น USYC ของ Circle บอทอนุมัติ USDC ให้คอนแทร็กต์ Teller แล้วเรียก deposit โทเค็นกองทุนจะมาถึงในธุรกรรมเดียวกัน USYC สำหรับนักลงทุนนอกสหรัฐฯ ที่มีคุณสมบัติเท่านั้น

ทำไมการโอนโทเค็นกองทุนของบอทฉันจึงล้มเหลว+

โทเค็นกองทุนส่วนใหญ่โอนได้เฉพาะไปยังกระเป๋าที่อยู่ในรายการที่อนุญาตของผู้ออก ที่อยู่ผู้รับต้องได้รับการลงทะเบียนโดยเจ้าของก่อน

บอทได้ผลตอบแทนเท่าไรโดยไม่ต้องตรวจยืนยันตัวตน+

ตารางสดในหน้านี้เปรียบเทียบค่ามัธยฐานของผลตอบแทนที่แสดงของโทเค็นแบบกระเป๋าอย่างเดียวกับโทเค็นที่ต้องเปิดบัญชี ตลาดสินเชื่อมักจ่ายไม่กี่เปอร์เซ็นต์ อัตราที่สูงกว่านั้นมากส่วนใหญ่มาจากรางวัลหรือเลเวอเรจ

บอทได้ข้อมูลโทเค็นจากที่ไหน+

จากแหล่งที่เครื่องอ่านได้ เซิร์ฟเวอร์ MCP ฟรีและ JSON API ของ TokenBank ส่งผู้ออก เชน ผลตอบแทน การไถ่ถอน และด่านการเข้าถึงทั้งสามของแต่ละโทเค็น

อ่านต่อ

แหล่งที่มา

ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ผู้ออกเป็นผู้กำหนดว่าใครซื้อได้

บอทซื้อโทเค็นผลตอบแทนอย่างไรตรวจ เติม อนุมัติ ฝาก เฝ้าดู ออก

คำตอบสั้น ๆ

ก่อนซื้อ: สิ่งที่บอทตรวจ

1. โทเค็นนี้คืออะไร

2. ด่านการเข้าถึง

3. ที่อยู่คอนแทร็กต์

4. อัตราที่อยู่เบื้องหลังอัตรา

5. ข้อจำกัดของตัวบอทเอง

เส้นทาง A — กระเป๋าอย่างเดียว: ซื้อโทเค็นผลตอบแทนที่ไม่ต้องขออนุญาต

ขั้นที่ 1 — เติมเงินเข้ากระเป๋า

ขั้นที่ 2 — อนุมัติตามจำนวนที่แน่นอน

ขั้นที่ 3 — จำลอง

ขั้นที่ 4 — ฝาก

ขั้นที่ 5 — ยืนยันบนเชน

ซื้อด้วยการสลับเหรียญแทน

อัตราคงที่: โทเค็นเงินต้นของ Pendle

ทางออก

เส้นทาง B — เจ้าของเปิดบัญชีครั้งเดียว: ซื้อกองทุนพันธบัตรรัฐบาลที่ทำเป็นโทเค็น

ขั้นที่ 1 — เปิดบัญชีให้เจ้าของ

ขั้นที่ 2 — ลงทะเบียนกระเป๋า

ขั้นที่ 3 — สมัครซื้อ

ขั้นที่ 4 — ถือ

ขั้นที่ 5 — ไถ่ถอน

ยอดขั้นต่ำ

กฎที่บอทต้องไม่ละเมิด

วงเงินที่อยู่นอกโมเดล

รายการคอนแทร็กต์ที่อนุญาต

ไม่อนุมัติแบบไม่จำกัด

ข้อมูลไม่ใช่คำสั่ง

ห้ามอ้อมด่าน

ให้คนตัดสินเมื่อเกินเกณฑ์

วิธีอ่านผลตอบแทน

ประมาณ 3.5–4%: โทเค็นพันธบัตรรัฐบาลและตลาดเงิน

ประมาณ 4–8%: ตลาดสินเชื่อและโทเค็นออมทรัพย์

สูงกว่า 10%: ดูให้ดีสองครั้ง

เงินฝากไม่ใช่สภาพคล่องสำหรับการออก

คำถาม