Quanto rendem os tokens de crédito privado — e que risco eu corro pelo retorno extra?
6 tokens de crédito privado nos nossos dados informam um rendimento. O maior agora é GF-PRIME, de Goldfinch (Warbler Labs), com 10,00%. A faixa vai de 3,00% (CENTRIFUGE) a 10,00%. 2 deles podem ser comprados em uma DEX sem KYC. Os rendimentos são variáveis e não garantidos.
Os tokens de crédito privado emprestam a empresas ou fundos fora da blockchain e pagam os juros on-chain. Os rendimentos são maiores que os dos títulos do Tesouro porque o tomador pode dar calote; a página do token informa o tipo de tomador e a fonte de cada número.
Como esta lista é feita: calculada a partir do conjunto de dados ao vivo do TokenBank a cada vez que a página é gerada — 6 linhas correspondentes, cada uma com link para a própria página e fonte.
Números do nosso conjunto de dados ao vivo · dados de 18/10/2026 · esta resposta em JSON · não é recomendação de investimento
| Token | Emissor | Rendimento / retorno | Mínimo | KYC para comprar | Rede |
|---|---|---|---|---|---|
| GF-PRIME Goldfinch Prime | Goldfinch (Warbler Labs) | ~10-12% data não informada | Varia (fora dos EUA) | Não informado | Ethereum (also via Plume) |
| CUSHY Coinbase USD Stablecoin Yield Fund (Coinbase Tokenized Stablecoin Yield US Feeder Fund LTD) | Coinbase Asset Management, LLC / Superstate | 30-Day yield 8,11% em Aug 31, 2026; targets SOFR + 400-700bps+ data não informada | $100.000 | Não informado | Solana / Base |
| CLEARPOOL Clearpool | Clearpool (pools per borrower) | ~6-12% (por pool, variável) data não informada | Nenhum | Não informado | Ethereum (+L2s) |
| syrupUSDC Maple Syrup USDC | Maple Finance | ~5,14% verificado em 18 de out. de 2026 | Nenhum | Sem KYC numa DEX | Ethereum / Solana / Base |
| JAAA Janus Henderson Anemoy AAA CLO Fund | Janus Henderson (Centrifuge / Anemoy) | ~3,5% (flutuante) data não informada | Nenhum (deJAAA) | Não informado | Ethereum / Base / Solana (deJAAA) |
| CENTRIFUGE Centrifuge RWA Vaults | Centrifuge (vaults per manager) | ~3-6% (por cofre, variável) verificado em 23 de jul. de 2026 · há mais de 30 dias | Nenhum | Sem KYC numa DEX | Ethereum / Avalanche (+) |
Lado a lado
| GF-PRIME | CUSHY | CLEARPOOL | syrupUSDC | JAAA | CENTRIFUGE | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| De onde vem o rendimento | Juros de fundos institucionais de crédito privado | — | Juros de tomadores institucionais | Empréstimos institucionais com sobrecolateralização | Juros de CLOs com taxa flutuante e rating AAA | Carteiras institucionais de crédito RWA |
| Risco (nossa classificação) | Médio-alto | — | Médio-alto | Médio | Baixo | Médio |
| Custódia | Autocustódia | — | Autocustódia | Autocustódia | Autocustódia | Autocustódia |
| Liquidez | Limitada; janelas de resgate de crédito privado | — | Depende do pool; saque dinâmico | Resgate pela reserva de liquidez; valores grandes podem entrar em fila | Diária; deJAAA livremente transferível em DEXs | Depende do vault |
| KYC para emitir com o emissor | KYC obrigatório | Não informado | Não informado | Sem KYC | Não informado | Sem KYC |
| KYC para comprar num mercado | Não informado | Não informado | Não informado | Sem KYC | Não informado | Sem KYC |
| KYC para resgatar | Não informado | Não informado | Não informado | Não informado | Não informado | Não informado |
| Patrimônio sob gestão | — | — | — | $1.36B | $438M | ~$1.5B+ across vaults |
| Jurisdição | Fundado nos EUA; investidores fora dos EUA | EUA | Protocolo descentralizado | Global | EUA (Janus Henderson) / infraestrutura descentralizada | Protocolo descentralizado |
| Como comprar | Via goldfinch.finance (Prime) ou vault Plume Nest, com KYC | Via Superstate, após o cadastro na plataforma | Conecte uma carteira em clearpool.finance e escolha um pool | Compre syrupUSDC em app.maple.finance ou em uma DEX | Compre deJAAA via Centrifuge (centrifuge.io) ou em uma DEX | Conecte uma carteira em centrifuge.io e escolha um vault |
Como escolher
O crédito privado paga mais que os títulos do Tesouro porque os empréstimos podem não ser pagos. Veja quem são os tomadores, se os empréstimos têm garantia acima do valor emprestado e como as perdas são absorvidas — alguns pools têm uma tranche júnior que assume a primeira perda. Os saques muitas vezes não são imediatos: muitos pools processam resgates em filas ou janelas, então o dinheiro pode ficar travado justamente quando você quer usá-lo.
Mais perguntas
Qual tem o menor mínimo?
CLEARPOOL (Clearpool (pools per borrower)), sem mínimo. O maior mínimo informado aqui é o de CUSHY: mínimo de $100.000.
Quais deles posso comprar sem KYC?
2 de 6 podem ser comprados em uma DEX sem verificação de identidade: syrupUSDC, CENTRIFUGE. Para os demais, a fonte não informa.
De onde vem o rendimento?
GF-PRIME: Juros de fundos institucionais de crédito privado. CLEARPOOL: Juros de tomadores institucionais. syrupUSDC: Empréstimos institucionais com sobrecolateralização. JAAA: Juros de CLOs com taxa flutuante e rating AAA. CENTRIFUGE: Carteiras institucionais de crédito RWA.
Qual é o maior?
Por tamanho, CENTRIFUGE com US$ 1,5 bi, seguido de syrupUSDC com US$ 1,4 bi e JAAA com US$ 438 mi. Tamanho não é segurança, mas um produto maior costuma ter um mercado mais profundo para vender.
Qual é o risco deles?
GF-PRIME: Médio-alto. CLEARPOOL: Médio-alto. syrupUSDC: Médio. JAAA: Baixo. CENTRIFUGE: Médio. A classificação de risco é nossa, em linguagem simples, e é explicada na página de cada token.
Esses rendimentos são fixos?
6 de 6 são variáveis: a taxa acompanha o mercado e não é garantida. Os números desta página foram verificados pela última vez entre 2026-07-23 e 2026-10-18.